תעלומת תזרים המזומנים – לאן נעלם הכסף?

בע"ה

שלום לכם,

יוסי, בעל חנות מכולת במרכז העיר,

סיפר לי על תופעה מוזרה:

"אני מוכר, אני גובה,

אבל בתחילת החודש אין לי כסף לספקים.

זה כאילו הכסף נעלם!"

התחלנו לחקור,

וגילינו שני גורמים שגורמים ל'היעלמות' המזומנים של יוסי:

1. מלכודת ההקפה:

יוסי מוכר בהקפה, גובה במהלך החודש הבא.

אתם יודעים איך זה – לא כולם משלמים בזמן,

אין נוהל ברור, זה נמרח…

ואז כשמגיע הזמן לשלם לספקים – עדיין לא כל הכסף נכנס.

2. פער האשראי:

כשלקוחות משלמים באשראי בתחילת החודש,

הכסף מגיע רק בחודש הבא.

וכשמדובר ברוכשים בהקפה,

יוסי מממן ללקוח הלוואה של חודשיים!

אז מה עשינו?

ביקשנו שלושה שינויים קטנים בהתנהלות,

כאלו שלא קשה להשיג אותם:

1. הודענו לכל הלקוחות שמעכשיו יש תאריך קבוע לתשלום הקפות – הם יכולים לבחור מתי, אבל רק עד ה-10 לחודש.

2. ביקשנו מחברת האשראי להעביר כספים כל שבוע במקום כל חודש.

3. סיכמנו עם הספק שבמקום לקבל תשלום ב10 לחודש, הוא יקבל חצי תשלום ב-5 לחודש וחצי ב-15. כך הרווחנו שני תשלומים מחברת האשראי שמגיעים עד לסיום התשלום לספק.

והנה, כבמטה קסם, הבעיה נפתרה. בלי הלוואות, בלי בלגן.

חז"ל אומרים – "פתח להם כחודו של מחט,

ואני אפתח לכם כפתחו של אולם"

פעמים רבות השינויים הקטנים

הם אלו שמביאים את ההבדלים הגדולים.

אם אתם מתמודדים עם בעיות תזרים בעסק,

אולי הגיע הזמן לפגישת אסטרטגיה או לתהליך ליווי.

מעניין אתכם? החזירו מייל עם שם וטלפון, ונחזור אליכם .